Многие считают, что после создания траста завещание больше не нужно, но это не совсем так. Завещание с передачей активов в траст (pour-over will) служит своего рода страховкой, гарантируя, что любые активы, оставшиеся вне траста, будут распределены в соответствии с вашими пожеланиями. Вот как это работает и почему это важная часть любого комплексного плана управления имуществом.
Понимание роли завещания с передачей наследства в собственность (pour-Over will)
Цель создания прижизненного траста — передать право собственности на ваше имущество на имя траста, чтобы ваши близкие могли избежать процедуры завещания после вашей смерти. Однако очень часто люди забывают передать все свои активы. Вы можете купить новую недвижимость, открыть новый банковский счет или приобрести инвестиции после создания траста и забыть переоформить на них право собственности.
Именно здесь на помощь приходит завещание с передачей активов в траст. Такое завещание — это документ, который юридически предписывает, чтобы все оставшиеся активы, находящиеся на вашем личном имени, были «переданы» в ваш траст после вашей смерти. Проще говоря, оно служит последней гарантией того, что все ваше имущество в конечном итоге будет регулироваться условиями вашего траста.
Почему вам все еще нужно завещание, даже если у вас есть траст.
Даже если вы тщательно пополняете свой траст , в жизни случаются разные ситуации. Со временем приобретаются новые активы, открываются счета и покупается личное имущество. Завещание с передачей имущества в траст гарантирует, что эти активы не будут исключены из вашего плана распоряжения имуществом. Без него любое имущество, не зарегистрированное на имя вашего траста на момент вашей смерти, перейдет в соответствии с законами Флориды о наследовании без завещания, что может не соответствовать вашим пожеланиям.
Завещание с передачей активов в трастовый фонд обязывает суд по делам о наследстве передать любые активы, которые еще не находятся в вашем трастовом фонде после вашей смерти. Это позволяет вашему преемнику-доверительному управляющему распределить все активы в соответствии с инструкциями, которые вы указали в своем трастовом документе, тем самым обеспечивая согласованность и скоординированность вашего общего плана.
Как работает завещание, приготовленное методом заливки кофе, во Флориде
Во Флориде завещание с передачей активов в трастовое управление по-прежнему требует прохождения процедуры утверждения в суде. Однако этот процесс часто проще и быстрее, поскольку завещание направляет все активы в одно место: в ваш траст. После передачи активов в трастовое управление доверительный управляющий следует инструкциям траста по их распределению.
Распространенные ошибки, которых следует избегать
- Полагаясь исключительно на доверие:
Многие считают, что после подписания завещания им больше не нужно составлять завещание. Однако без такого завещания любые необеспеченные активы могут быть полностью исключены из вашего плана распоряжения имуществом.
- Ненадлежащее финансирование целевого фонда:
Траст контролирует только те активы, которые ему юридически переданы. Документы на право собственности, банковские счета и инвестиционные счета должны быть переоформлены на имя траста. Завещание с передачей активов может исправить ошибки, но надлежащее финансирование всегда является целью.
- Предположим, что завещание, составленное методом «пуровер», позволяет полностью избежать процедуры оформления наследства:
Завещание все равно нужно будет утвердить в суде, но процесс значительно упростился. Главное преимущество заключается в том, что все ваши активы окажутся там, где им и положено быть.
Полный план управления имуществом включает в себя оба варианта.
Наилучшие результаты при совместном использовании достигаются при создании траста и передаче активов в траст. Траст обеспечивает постоянный контроль, конфиденциальность и позволяет избежать процедуры завещательного производства в отношении активов, которые надлежащим образом передаются в него при вашей жизни. Передача активов в траст служит резервной копией, позволяющей сохранить все, что могло быть упущено.
Вместе они гарантируют защиту ваших близких и беспрепятственную передачу вашего имущества в соответствии с вашими пожеланиями.
Если вы хотите узнать больше о том, как завещание с передачей имущества в собственность может укрепить ваш план распоряжения имуществом, наша команда готова помочь вам на каждом этапе и убедиться, что ваши документы работают в полном соответствии с вашими потребностями.
